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證券投資基金投資人權益須知(2016更新)

2014-05-08來源:廣發基金

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。爲了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容

  尊敬的基金投資人:

  基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。爲了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

  一、基金的基本知識

  (一)什麽是基金

  證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將衆多投資者的資金集中起來,形成獨立財産,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

  (二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

  (三)基金的分類

  1、依據運作方式的不同,可分爲封閉式基金與開放式基金。

  封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

  開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

  2、依據投資對象的不同,可分爲股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

  根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標准,80%以上的基金資産投資于股票的爲股票基金;80%以上的基金資産投資于債券的爲債券基金;僅投資于貨幣市場工具的爲貨幣市場基金;百分之八十以上的基金資産投資于其他基金份額的,爲基金中基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的爲混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序爲:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

  3、特殊類型基金

  (1)系列基金。又被稱爲傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

  (2)保本基金。是指通過一定的保本投資策略進行運作,同時引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金保證的基金。

  (3)交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱爲交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點,其份額可以在二級市場買賣,也可以申購、贖回。

  但是,由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成份券而非現金。爲方便未參與二級市場交易的投資者,就誕生了“ETF聯接基金”,這種基金將90%以上的資産投資于目標ETF,采用開放式運作方式並在場外申購或贖回。

  (4)上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

  (5)QDII基金。QDII 是Qualified DomesticInstitutionalInvestors的首字母縮寫。它是指在一國境內設立,經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它爲國內投資者參與國際市場投資提供了便利。

  (6)分級基金。是指通過事先約定基金的風險收益分配,將基礎份額分爲預期風險收益不同的子份額,並可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

  (四)基金評級

  基金評級是依據一定標准對基金産品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作爲選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,並不代表基金未來長期業績的表現。

  本公司(行)將根據銷售適用性原則,對基金管理人進行審慎調查,並對基金産品進行風險評價。

  (五)基金費用

  基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即後端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金資産承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金,還可按相關規定從基金資産中計提一定的銷售服務費,專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。

  二、基金份額持有人的權利

  根據《證券投資基金法》第70條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

  (一)分享基金財産收益;

  (二)參與分配清算後的剩余基金財産;

  (三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

  (四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

  (五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

  (六)查閱或者複制公開披露的基金信息資料;

  (七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行爲依法提起訴訟;

  (八)基金合同約定的其它權利。

  三、基金投資風險提示

  (一)證券投資基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所産生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

  (二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的淨贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

  (三)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但並不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

  (四)基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其淨值高低並不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策後,基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

  (五)本公司(行)將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,並根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,但我公司(行)所做的推薦僅供投資人參考,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金産品並自行承擔投資基金的風險。

  四、服務內容和收費方式

  我公司向基金投資人提供以下服務:

  (一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

  (二)基金銷售業務,包括基金(資金)賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換(可選項)、定額定投(可選項)、修改基金分紅方式等。我公司(行)根據每只基金的發行公告及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。

  (三)基金網上交易服務。

  (四)基金投資咨詢服務(可選項)。

  (五)基金淨值、分紅提示、交易確認等短信服務(可選項)。

  (六)電話咨詢、電話自助交易服務(可選項)。

  (七)基金知識普及和風險教育。

  (以上服務內容涉及收費的,各基金銷售機構要明示收費方式)

  五、基金交易業務流程

  (略。由各基金銷售機構自行確定)

  六、投訴處理和聯系方式

  (一)基金投資人可以通過撥打我公司(行)客戶服務中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,對營業網點所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回複,不能當日回複的,在3個工作日內回複。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日回複,不能及時回複的,在3個工作日內回複。

  (二)基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會和中國證券業協會投訴。聯系方式如下:

  中國證監會廣東監管局:網址:www.csrc.gov.cn,聯系電話:020-37853800,傳真:020-37853878,電子郵箱:gzjcj@csrc.gov.cn,地址:廣州市天河區臨江大道3號發展中心15樓,郵編: 510623 。

  中國證券投資基金業協會:網址:www.amac.org.cn,電子郵箱tousu@amac.org.cn,地址:北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層,郵編:100033電話:010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)、www.sipf.com(中國證券投資者保護網)。

  (三)因履行本協議引起的或與本協議有關的任何爭議,由協議簽訂各方協商解決;協商不成的,各方一致同意提請中國基金業協會或廣東證券期貨業協會等進行調解。調解不成的,協議各方經協商一致可提請廣州金融仲裁院並按其仲裁規則進行仲裁或者向被告所在地人民法院提起訴訟。投資者所投資基金的《基金合同》另有規定的,按其規定處理。

  投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度爲投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我公司(行)基金銷售資格。

  銷售人員姓名(臨時填寫):

  銷售人員從業證書編號(臨時填寫):

  基金銷售機構名稱:廣發基金管理有限公司

  負責人:孫樹明

  網址:http://www.hblpx.com/

  客戶服務中心電話:95105828(免長途)或 02083936999

  客戶服務中心傳真:020-34281105

  地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔31-33樓

  郵編:510308

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